Банковская деятельность

Здравствуйте! я узнала, что у банка "МОЙ банк", в котором у меня открыт расчетный счет ИП, отозвали лицензию 31.01.2014. Нужно ли мне уведомлять налоговую и пенсионный фонд о том, что у банка отозвали лицензию? Это ведь не считается закрытием счета. Если нужно, то в какой срок? Мне должно прийти извещение по почте, получается в течении 7 дней с даты получения извещения? Можно ли мне пока получать деньги от клиентов на счет физ. лица? т.к. я сейчас нахожусь в Италии и не могу открыть расчетный счет, т.к. нужно личное присутствие в банке.

Прошу разъяснить возможность работы компании нерезидента, оказывающей по уставу финансовые услуги (юрисдикция Невис), через ООО агента, который на 100% принадлежит нерезиденту и через российский банк получает средства третьих лиц, размещает их в депозиты и отправляет часть средств за рубеж в интересах нерезидента. 1. Законна ли согласно нормам рф такая деятельность ооо агента? Учитывая, что нерезиденту, в чьих интересах действует ооо агент, по законодательству невиса разрешено оказывать такие услуги. Нет ли в таком случае оснований у банка или регулятора на закрытие такого банковского счета? 2. Возможно ли не платить налоги по входящим на счет в российском банке средствам третьих лиц если эти средства размещаются сразу в депозит и оформляются как авансовый платеж (уплата налогов только с начисленных процентов по депозиту) 3. Если нерезидент будет действовать напрямую в рф, зарегестрируется в налоговом органе рф и откроет счет в банке рф на себя, без ООО агента, то в таком случае будут ли пункт 1 и 2 выполнены? 4. В случае если пункты 1,2,3 не выполнимы, какую схему можно использовать для получения средств третьих лиц на счет в российском банке, размещать часть средств в депозиты в этом банке и часть отправлять за границу? Возможно ли данный вопрос урегулировать только за счет формата договора-оферты между нерезидентом и его клиентами?

Есть просрочки по кредитам, стали звонить Агентства по взысканию долгов и требуют оплатить. звонят круглосуточно в том числе и моим родителям, называют суммы долгов и угрожают судом. Вести ли переговоры с коллекторами и имеет ли банк передавать банковскую информацию обо мне третьим лицам?

Мною был взят кредит год назад в МФО Кредитный союз. К сожалению, вовремя вернуть долг не было возможности. Летом 2012г мне позвонили из коллекторного агентства и сообщили, что у меня есть задолженность и сумма составляла свыше 200т тысяч. С суммой я был не согласен и пошел написал заявление на пересмотр долга, но ответа мне не поступило в письменном виде. Связывался с МФО, но ответа мне никакого они не давали, кроме как решать вопрос с коллекторами. Спустя некоторое время мне позвонили с другого коллекторного агентства и сообщили так же, что есть задолженность, но с ними мы смогли прийти к компромиссу по сумме и согласовали, что если я начну оплачивать сумму урежут. В итоге я начал оплачивать, сделал один платеж и когда наступало время следующего платежа я позвонил им, на что они мне сказали, что долг мой был передан в другое агентство, а в какое не сказали и мне пришлось опять ждать. Когда мне позвонило коллекторное агентство ООО НСВ и также начало выбивать ДС, но сумма уже приближалась к 500т После долгих разговоров с ними они мне сообщили, что у кредитного союза есть отдел, который занимается задолженностями и попробовать обратиться к ним. По обращению мною было написано заявление на пересмотр долга, на что, спустя некоторое время, мне позвонили и сказали, что ими было принято решение урезать долг до 270т и выплатить я их должен за 3 месяца. Я не согласен с суммой долга, т.к. я брал 17т, а должен сумму больше в сто раз. Прошу Вас помочь в решение данного вопроса. Так же на данный момент я не могу начать выплачивать данную сумму, в связи с отсутствием постоянной работы. На данный момент я нахожусь в активном поиске. И не хочется после принятия на работу чтобы на меня с их стороны было заведено судебное дело. Все заявления во вложение + договор.

Снимал деньги с банкомата чек вышел а деньги не получил деньги с карточки списались поехал в банк написал претензию в банке сказали в течении 45 дней рассмотрят. Вопрос если претензию рассмотрят в отрицательную сторону и не вернут деньги что делать в этом случае и вообще можно вернуть деньги у этих скупердяев при таком раскладе .Спасибо.

Здравствуйте, уважаемые юристы. У меня вопрос , но прежде я изложу свою историю. На мою эл. почту пришло письмо, буд-то мой однофамилец, ныне покойный, имеет в одном из банков Африки 18 млн. долларов. Мне предложил один эсквайер снять эту сумму на мое имя и поделиться между собой. Я не дал ему никаких моих личных данных, он просил у меня денег, но я , конечно ничего не посылал, но мы переписывались. В конце концов, когда он понял, что денег от меня не получит, он пропал дней на 15- 20. Но на днях пришло письмо от него, буд-то он снял эти деньги с помощью кого-то из Индии, и за мое, так сказать, сотрудничество, он оставил у своего секретаря чек на 300.000 долларов, и попросил меня связаться с ним, чтоб я передал ему 1. Мое полное имя, 2. номер телефона. 3. номер моего счета в банке , чтобы перечислить эти деньги на мой счет. Итак у меня следующие вопросы: 1. Нет ли здесь криминала? 2. Могут ли какие-либо органы привлечь меня за мошенничество? 3. Может ли отправитель как-то меня кинуть имея мои вышеизложенные данные? Если в банке спросят , кто посылает вам эти деньги или за что, что мне ответить? 4. Должен ли я отчитаться в банке, по этим вопросам? 5. Сохраняет ли банк конфиденциальность в такого типа вопросах? Прошу ответить на эти вопросы как можно подробнее. Заранее благодарен. С уважением, Мгер. ( zakaryan_mher@mail.ru ) tel +374 93535198

Здравствуйте! В Банке разработана форма заявления для письменного отказа Клиента от уведомлений об операциях с использованием электронного средства платежа (а именно банковской карты), которые Банк в соответствии с 161-ФЗ с 01.01.14 г. обязан направлять в адрес Клиента. Форму заявления прилагаю. Прошу Вас дать ответ, может ли Банк не направлять уведомления об операциях с использованием банковской карты Клиенту, который оформил данное заявление об отказе от уведомлений? Является ли данный факт ненаправления уведомления нарушением пункта 4 статьи 9 161-ФЗ? P.S. В Договоре на выпуск и обслуживание банковской карты Банк обязуется ежемесячно предоставлять Клиенту Выписку о совершенных операциях по Карточному счету, а также предоставлять по требованию Клиента документы и информацию, которые связаны с использованием Карты. Заранее благодарна! Алевтина.

[Посмотреть профиль] Добрый день! Несколько раз брала потребительские кредиты в магазине Мвидео (банки Ренессанс кредит и Сетелем). Никаких проблем с оплатой не было, всегда все вовремя оплачивала. Последний кредит закрыла в феврале 2013г., позвонила удостоверилась. В сентябре начали поступать звонки от банка Ренессанс кредит с заявлением о том, что у меня задолженность по кредиту. Я кредитов больше не брала, предыдущие вовремя закрыла, и потому была удивлена. К тому же я не сохранила все документы, т.к. считала что вопрос решен. Поэтому я запросила документы в банке (копию с моей подписью и объяснение сколько, что и почему я должна). Меня начали футболить то в филиалы банка , то на горячую линию. Филиалов у нас нет, только представители банков в магазинах подобных Мвидео. Я объяснила сотруднику банка, на что мне ответили, что лучше оплатить и все. Я подходила к представителям банка в Мвидео, там тоже отправляют на горячую линию. Меня удивляет, что они могут работать с кредитами, документами, согласовывать, ставить подпись и печать, но не могут мне предоставить документы по моему договору. Звонки продолжались 3-4 месяца, каждый раз вопрос почему не оплачиваю, каждый раз объясняю, но толку никакого. Причем они назвали мне договор и сумму, которому возникла проблема. В мвидео распечатали договор, но там была совсем другая информация (по графику выплат и сумме ежемесячного платежа), потому и требовала копию со своей подписью. В последний раз мне позвонила и вдруг выясняется, что проблема с другим договором и сумму по договору называют другую, мне уже смешно как же так? И ведь и слушать даже не хотят, просто грубо говорят заплати и все. Это не проблема для меня, около 5000 рублей, но как я могу быть уверенна, что меня больше не побеспокоят? Что меня не надувают? Что сотрудники не совершили где-то ошибку? На звонки больше не отвечаю! Что делать уже не знаю, посоветуйте как быть? Что делать? В чем права, в чем нет?

Здравстсвуйте! Пару месяцев назад пришла смс "операция ареста средств на сумму ...... руб.OSB .... выполнена успешно. Доступно 0.00 руб. Арест может быть снят только при условии отзыва исполнительного документа направившим его органом". Вся задолженность оплачена по исполнительному производству, мало того были еще страховые задолженности, я их тоже оплатил. Но вот уже около месяца счет все никак не разблокируют, пристав говорит, мол я все сделала, у меня к вам вопросов нет. На счету какие то непонятные цифры с минусом, то минус 51 тыс с хвостом, то сейчас 31 тыс руб с хвостом. Вот к кому мне обращаться? Пристав пожимает плечами, дурочка...я когда заплатил деньги так она их не расписала и с пенсионного деньги опять вернулись, и так два раза...по кругу в пенсионный , к приставу, от пристава опять в пенсионный и т.д.

Добрый день. Отозвали лицензию у одного из известных банков. Банк должен был оплатить мне, как физическому лицо, сумму по агентскому договору (которая оплачивалась ежемесячно). Примерно 2 декабря я приезжал в банк подписал акты на выплату с указанием оказанных услуг (привлечение клиента) и с прописанной суммой. Оба подписанных экземпляра отдал в банк. Там экземпляры подписали и подали в бухгалтерию, и в момент нахождения актов в бухгалтерии лицензия была отозвана. Т.е. акты точно подписаны, но на руках их нет и достать уже нельзя. 1. Можно ли, не имея актов, тем не менее, подать заявку на участие в конкурсном управлении? Акт ведь в бухгалтерии банка должен быть, уже был подан на оплату. И нужно ли подавать, или в очередь включаешься автоматически? 2. Если да, в какую очередь я попаду по агентскому договору оказания услуг (я физ.лицо)? Спасибо.

Добрый вечер! Подскажите пожалуйста решение ситуации: была задолженность по кредиту в банке Авангард, по неизвестному мне судебному решению этот банк умудрился арестовать мой зарплатный счёт в Райффайзен банке..задолженность я погасила, счёт разблокировали, но Авангард списал сверху ещё около 16 тысяч после закрытия их карты и теперь телефонными звонкам обещают отдать, но всё время что-то им мешает...

БАНК В КОТОРОМ У МЕНЯ ЛЕЖИТ ВКЛАД ИЗЪЯЛИ ЛИЦЕНЗИЮ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.БАНК ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ.ВКЛАД БОЛЬШЕ 700000РУБЛЕЙ.700000РУБЛЕЙ ЗАСТРАХОВАНЫ Я ИХ ТОЧНО ПОЛУЧУ, А ОСТАЛЬНЫЕ Я МОЖЕТ ПОЛУЧУ МОЖЕТ НЕТ В ХОДЕ ПРОЦЕДУРЫ БАНКРОТСТВА.ЧТО МНЕ СДЕЛАТЬ ЧТОБЫ НАВЕРНЯКА ПОЛУЧИТЬ ОСТАЛЬНЫЕ ДЕНЬГИ.