Возврат долга

Сын проживает во Вьетнаме. Он планирует мне периодически (раз в два-три месяца) перечислять денежные средства - эквивалент 50-70 тыс. руб. Назовем это возврат долга. У него деньги в крипте. У меня карта Киргизского банка (долларовая). Как сделать так что бы банк не замораживал эти платежи. Теоретически он может мне на долларовую карту завести, но потом я все равно при переводе денег в рублях в периметр Российской банковской системы попаду под надзор.

Мы с мужем брали 1,5 млн в долг у свекрови на покупку квартиры. Без расписок, договоров займа. Часть она перевела мужу на счёт, часть дала наличкой. Я бы хотела вернуть всю сумму долга через банк, переводом по реквизитам. Нужно ли указывать, что это возврат долга, чтобы налоговая не посчитала это ее доходом? А если не укажу этот комментарий, смогу ли потом доказать, что долг вернула? Боюсь потом вдруг она скажет и докажет, что дала нам деньги, а я не смогу доказать, что они были возвращены..

Добрый день. Коротко о ситуации.. Я узнал, что на меня взяли быстро займ на 10 т.р. платежи просрочены, на меня вышла эта организация и требует возврат долга. Я ничего не брал, поэтому обратился в полицию. Оказалось что по моим паспортным данным были разосланы заявки во многие кредитные организации на разные суммы (если суммарно взять все заявки, около 1.5 млн). Но к счастью, одобрил только один быстрозайм. После долгого разбирательства выяснились данные владельца телефона и элпочты, на которую оформлялись заявки. Дело передают в суд, будет выясняться на чей счет поступили деньги. Но есть нюанс.. Человеком, который это сделал, оказался мой совершеннолетний взрослый сын. В фотошопе сделал паспорт с моими данными, слепил туда чужую фотографию и разослал заявки в банки. Если опустить момент воспитания, скажите, что ему грозит, после окончания всех разбирательств?

Добрый день подскажите пожалуйста я занимала человеку деньги дистанционно через перевод и попросила написать расписку ( прикрепила) она имеет какую-то юридическую силу посоветуйте пожалуйста как быть, ТК вернуть должны были ещё 20 сентября

Здравствуйте. Между физ лицами есть устная договоренность по возврату денег. Имеется несколько документов. Возврат по предварительному договору купли продажи, так же возврат по долговым распискам и возврат долга по выполненным работам. Можно ли все эти долги объединить в один , в одну расписку?

Здравствуйте. Между физ лицами есть устная договоренность по возврату денег. Имеется несколько документов. Возврат по предварительному договору купли продажи, так же возврат по долговым распискам и возврат долга по выполненным работам. Можно ли все эти долги объединить в один , в одну расписку?

Здравствуйте! Покупал технику у друга Попросил перевода вперед, все перевел в итоге начал кормить завтраками. Сумма не малая около 700к рублей. Скрины переписок, переводы и тд есть. На связи с ним до сих пор. Прошло более года и деньги не возвращает. Все время кормит завтраками. Скрины переводов ему и его девушки есть, в сообщениях все подтверждает, но деньги не отдает. Что делать? Находится он сам в Москве.

Взял займ, на момент находился без работным, указал что работаю, приходит заявление в полицию по 159.1 что указал не верные данные по месту работы и не возврат долга, долг хочу вернуть брал 9 в апреле, должен уже 40т на момент сентября

Я гражданин РФ, но в последние годы постоянно перемещаюсь между странами и нигде не нахожусь более 170 дней. Соответственно, налоговым резидентом ни одной страны я не являюсь. Я работаю на компанию, зарегистрированную в Дубае. Основной бизнес-группы связан с финансовыми услугами в третьей стране. Зарплату я получаю на свой счёт в этой стране из Дубая. Но сам фактически там не нахожусь. Также данная страна не имеет автоматического обмена банковской информацией с РФ. Декларации об открытии счета я также не подавал. Сейчас у меня накопились средства, и я хочу завести их в Россию на счёт в российском банке. Налоги нигде я не плачу, потому что юридически не являюсь налоговым резидентом. Моя цель — понять: 1. Статус без налогового резидентства 1.1. Как в принципе в РФ трактуется ситуация, когда человек не является налоговым резидентом ни одной страны? 1.2. Может ли ФНС при переводе денег посчитать меня резидентом РФ «по умолчанию»? 1.3. Поможет ли получить справку о резидентстве хотя бы в одной стране (например, в ОАЭ или ещё где-то), чтобы упростить объяснения в РФ? Если да, то поможет только для объяснений дохода за год полученного резидентства другой страны? Или считается только факт поступления денег? 2.Налогообложение 2.1. Могут ли ко мне применить принцип «налоговое резидентство по факту» (если я не доказал другое) и начислить НДФЛ? 2.2. Есть ли практика в РФ по людям, которые «вечно в пути» и не закреплены ни в одной налоговой юрисдикции? 2.3. Если подождать 3 года и привезти деньги, сказав, что я не платил налоги, но срок давности уже наступил, начислят ли мне налог? 2.4. Могут ли в теории применить какие-нибудь санкции ко мне в такой ситуации? ⸻ 3. Перевод денег в РФ 3.1. Если я как человек без налогового резидентства перевожу деньги на счёт в российском банке или привожу например 80 000 $ по декларации, могут ли их признать доходом с источником в РФ и начислить налог? 3.2. Какие документы банк и ФНС будут требовать для подтверждения законности происхождения средств? 3.3. Стоит ли мне показывать, что это зарплата из Дубая, или лучше оформить по другой схеме (подарок, возврат займа, продажа актива)? 3.4. Какие риски блокировки по 115-ФЗ при крупных переводах? От какой суммы они возникают? ⸻ 4.Альтернативные схемы ввода денег 4.1. Можно ли оформить перевод как подарок самому себе (или, например, от знакомого за рубежом)? 4.2. Легально ли оформить это как доход от инвестиций — продажа недвижимости, крипты, акций (купил и сразу продал)? 4.3. Есть ли вариант через офшор или траст: сначала завести туда деньги, а потом оттуда в РФ? 4.4. Какие из этих вариантов считаются «чистыми» с точки зрения ФНС и банков, а какие лучше исключить? 4.5. Насколько законна схема: открыть карту в Беларуси, делать туда SWIFT-переводы, снимать наличными, привозить в РФ небольшими суммами (до 10 000 $ без декларации), а затем оформлять переводы в РФ как подарки от родственников? 4.6. Насколько рискованно использовать криптовалюту через обменник (без идентификации), чтобы потом оформить поступления в РФ как подарок или возврат долга от знакомого? 4.7.Если привезти деньги наличными и уведомить таможню, нужно ли дополнительно уведомлять ФНС? 4.8. Узнает ли ФНС самостоятельно про факт ввоза наличных через таможенную декларацию (например, 50тыс долларов)? 5. Документы и практические шаги 5.1. Нужно ли мне официально уведомлять ФНС о зарубежных счетах, если я нерезидент? Какое наказание, если узнают? 5.2. Какие документы (выписки, договоры, письма от работодателя) стоит подготовить, чтобы в банке и налоговой было меньше вопросов? 5.3. Стоит ли всё же выбрать страну для резидентства (например, получить резидентство в Дубае), чтобы не попасть в «серую зону»? ⸻ 6. Риски и «план Б» 6.1. Что произойдёт, если я всё же заведу деньги без объяснений и банк/ФНС начнут расследовать? 6.2. Если подождать 3 года и привезти деньги в РФ предоставив все документы, что это мой доход за более чем 3 года назад. То срок давности уже исчерпан и я ничего не буду должен платить? 6.3. В каких случаях деньги могут быть квалифицированы как отмывание или намеренное избегание уплаты налогов? 6.4. Есть ли смысл не заводить деньги в РФ, а просто пользоваться зарубежными счетами и картами? Так как высок риск все таки попасть на проверку и штрафы 6.5. Может ли быть легальным вариантом покупать что-то за границей с моего зарубежного счета и продавать в РФ как ИП по УСН 6%, декларируя товар при ввозе через таможню, но не отчитываясь о покупке для налоговой (тк УСН и налог только на выручку) и получая «белую» прибыль в рублях? 6.6 если 6.5 не легально, то как могут раскрыть эту схему и какие последствия? Представленные вопросы рассматриваются исключительно в исследовательских целях для более детального понимания правовых норм