8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Появилась необходимость открыть счёт в одном из этих банков, пришел в банк, мне сказали что от меня

В 2015-2016 году на мои счета (на карту) в разных банках поступали денежные средства с определенного юр лица. Доступа к карте у меня небыло. Так и висят эти счета до сих пор. Появилась необходимость открыть счёт в одном из этих банков, пришел в банк, мне сказали что от меня необходимы документы, обосновывающие операции по моим счетам и тогда они снимут ограничения на открытие новых счетов и я смогу ими полноценно пользоваться. Эти документы я предоставить не могу. Что я могу сделать, чтобы в этом банке меня исключили из этого "черного списка" без предоставления указанных выше документов?

Показать полностью
, Сергей, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день

Первый наиболее важный момент —    Банки вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ запросить документы и пояснения по операциям.  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Насколько понимаю Ваш счет был заблокирован в связи с непредставлением у Вас запрошенных документов и пояснений. В этой связи, пока Вы не представите банку запрошенные в рамках проверки документы, в т.ч. с подтверждением  легальности  проводимых операций и средств прошедших по счету, блокировки сняты не будут.

Обжаловать действия банка можете либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. Но 

Все остальные  моменты, в том числе выработка  стратегии поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Сергей
Сергей
Клиент, г. Москва
Мне не требуются деньги на счёте. И по телефону с банком мне удалось даже закрыть эти счета, я хочу открыть новый счёт и полноценно им пользоваться.Есть ли вероятность того, что без предоставления документов я смогу пользоваться услугами банка? По поводу полноценного разбора данного вопроса я понял, возможно обращусь

Для ухода от блокировки в банке необходимо представить запрошенные в ходе проверки документы. Процедуру обжалования отказа банка снять запрет Вам я описал. 

В принципе можете тоже самое прочитать на сайте Росфинмониторинга https://www.fedsfm.ru/questions/4756

Все остальное требует детальной проработки и анализа ситуации

0
0
0
0
Александр Пейливанов
Александр Пейливанов
Адвокат, г. Краснодар

Требование банка основывается на ст. 6 Закона №115-ФЗ и является законным. По каждому поступлениб должно быть объяснено банку так или иначе. 

Вам со всеми операциями придется отдельно разбираться, разделять их на те, которые могут быть объяснимы путем предоставления документов, те, которые могут быть объяснены путем получения от отправителей пояснений, подлежащих предоставлению банку, и на те, которые объяснений не имеют. И ожидать решения банка насчет последующих отношений с Вами.  

Для исключения из списка- только выполнение требований банка. 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Скажите пожалуйста, мне нужно что то предпринимать или просто игнорировать их телодвижения?
Здравствуйте ! Если коротко, то уговорили открыть брокерский счёт на платформе wiqybig PQ. Посредством перевода на физ. лицо (кассира) открыли счет на 100$ Данные паспорта не предоставляла. Из персональных данных- имя фамилия, а может и ФИО, эл. почта, телефон. Был предоставлен помощник- аналитик. В процессе я заподозрила, что сайт липовый и перестала выходить с ними на связь. Так же нашла в нескольких ресурсах что этот брокер- мошенник. Вчера пришло письмо на E-mail. Они пугают, что если не закрыть счёт, то за хранение капитала будет взиматься комиссия- 550$ в сутки. Если комиссия не будет оплачена, то будет принудительное взыскание и арест банковских счетов и имущества. Скажите пожалуйста, мне нужно что то предпринимать или просто игнорировать их телодвижения?
, вопрос №4857228, Лариса, г. Иркутск
Трудовое право
Сняли более 70%, в банке сказали что мол не успела вывести половину зарплаты поэтому она списалась полностью, потому что через 10 минут было поступление других денежных средств от работодателя
Добрый вечер! Ситуация у меня такая:у меня арестовали карту по услугам ЖКХ, сегодня пришла зарплата и через минут 5-10 премия. Сняли более 70%,в банке сказали что мол не успела вывести половину зарплаты поэтому она списалась полностью, потому что через 10 минут было поступление других денежных средств от работодателя. Я спросила как я могу вывести средства если программа в мобильном приложении не дает вывода-это во первых; а во-вторых-в городе глушат интернет и можно зайти в приложение только дома, с домашнего интернета.
, вопрос №4856179, Наталья, г. Челябинск
1150 ₽
Вопрос решен
Автомобильное право
В конце недели ничего не пришло, я начал ежедневно звонить, спрашивать когда будет возврат денег, сначала
Ситуация следующая! Через Месседжер телеграмм списался с компанией по аренде жилья для аренды квартиры на 2,5 месяца, сбросили несколько вариантов, в итоге была выбрана квартира и переведена предоплат. Мы планировали приехать ночью, на что нам сказали, что ночью не заселяют и предложили передать ключи другу, когда друг пришел за ключами, попросили перевести остаток суммы. В итоге , когда мы заехали в квартиру, были в шоке от ее маленького пространства, было очень жарко в квартире, регуляторы батарей отсутствовали и пришлось открыть окна, которые выходят на дорогу, с которой был сильный шум автомобилей, поспать не удалось, после неудобная кровать, диван, вещи разместить было негде, утром я сообщил, что квартира нам не подходит и спросил, могут ли показать другие квартиры, даже готов был доплатить по стоимости, В итоге меня связали с директором агентства, который сказал, ничего предложить не могут, только возврат денежных средств, залог сразу вернут, остальное после заселения новых жильцов и за каждый день простоя, будет списано с меня, сказали что квартира ходовая, быстро заселят, удержаний максиму получится 10 000руб, за сутки + уборка +. налоги + дни простоя, на что я не согласился и мне первый раз сбросили договор, который якобы публичный и сказали, что если я с ним не соглашусь, они меня в течении 24ч могут выселить, так как я нахожусь тогда незаконно в квартире. Также в договоре прописано, что денежные средства при любых обстоятельствах не возвращаются. ( https://frukty-rent.ru/publichnaya-oferta )С квартиры мы съехали, у меня попросили реквизиты для возврата денег и сказали, что в пн сделают перевод. В конце недели ничего не пришло, я начал ежедневно звонить, спрашивать когда будет возврат денег, сначала директор сказала она улетела в Москву и ей некогда, еще через неделю сказала, направила информацию поставили перевод в очередь, еще через неделю сказали переведут по номеру телефона, уточнила банк... мне нужно было уже платить за другое жилье, но денег так и не было, когда уже было некогда ждать, я начал названивать и с горем пополам был сделан перевод только депозита за вычетом уборки. Потом директор перестала брать трубку, отвечать на смс. Стоимость жилья составляла 60 000руб + 30 000руб депозит + 5000руб коммунальные услуги + 3 000руб за проживание с питомцем. Договор подписанного никого не имеется, только сообщения в Месседжере
, вопрос №4856106, Максим, г. Москва
Семейное право
Мать ребёнка на суде требует, чтобы эту компенсацию выплачивал биологический отец, а не она с отчимом
У моего мужа есть ребёнок от другой женщины. Ребёнку уже 15 лет. Мой муж платит алименты на этого ребёнка (задолженности нет)., но видеть и общаться с ребёнком ему не дают. Ребёнок полностью находится на воспитании матери и отчима. Во всех бумагах эта дама указывает, что биологический (родной) отец не имеет никакого влияния на воспитание ребёнка. Недавно этот ребёнок 15 лет, пнул в школе одноклассницу и сломал ей копчик. Родители девочки подали в суд на мать этого ребёнка(т.к. Он ещё не совершеннолетний) на возмещение лечебных( медицинских) услуг и на материальную компенсацию в размере 300000 руб. Мать ребёнка на суде требует, чтобы эту компенсацию выплачивал биологический отец, а не она с отчимом. Правомерно ли это? Имеет ли право мой муж отказаться от этой компенсации, если он регулярно платит алименты и при этом не видит и не занимается ребёнком? Что делать мужу, чтобы ему не наложили арест на банковские карты в счёт уплаты этой компенсации?
, вопрос №4853913, Константин Савицкий, г. Владивосток
Дата обновления страницы 30.03.2023