Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как сейчас поступить правильно?
Банк заблокировал карту Сбербанк физического лица по Фз 115. Я Ип переводил с рассчетного счета своего , на свою карту физического лица. Иногда делал переводы с физ карты своей переводы поставщикам. Сейчас банк требует объяснения по переводам. Как сейчас поступить правильно ? У меня небольшой магазин цифровой технике. Банк требует объяснение за переводы с 16.05.23 по 14.08.23. Занимаюсь предпринимательской деятельностью с патентом , плачу налоги.
Добрый день.
Прежде всего в соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ банк вправе запрашивать, а Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые документы и пояснения по транзакциям.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. Сейчас же можно сказать лишь одно, Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы.
При этом важно понимание, что используя счет физ.лица для ведения предпр.деятельности — перечисление поставщикам, Вы нарушаете требования Инструкции БР 204-и относительно целей использования счетов www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
Что может быть самостоятельным основанием к закрытию счета.
Поэтом не стоит сообщать о том, что Вы ведете по счету физ.лица предпр.деятельность в качестве ИП. Так же ни и в коем случае нельзя сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, или криптовалютой
Так же не стоит закрывать счет. Негативным моментом в данной ситуации является внесение сведений о Вас в «черные списки» ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ.
Обжаловать действия банка возможно в межведомственную комиссию при ЦБ, в суд.
Все остальные моменты и выработка стратегии поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Банк требует объяснение за переводы с 16.05.23 по 14.08.23. Занимаюсь предпринимательской деятельностью с патентом, плачу налоги.
Александр, добрый день! Нельзя использовать личный счет для операций, связанных с предпринимательской деятельностью, видимо с этим и связан интересе банка. Если операции в принципе легальные, оформлено ИП и т.д. — дайте требуемые пояснения, что ошибочно осуществляли переводы с личного счета вместо использования расчетного счета ИП (п. 2.1, 2.2. Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И).