Заинтересуется ли мною налоговая служба и как правильно выводить, желательно без налогов?

Я раз в 3 дня регулярно вывожу до 300usdt через криптообменник на сберкарт.

Здравствуйте!

Обменивать криптовалюту на рубли в криптообменниках или на бирже через сервис р2р и выводить рубли на карту вы можете, это не запрещено законом.

Но, главная проблема у вас не со стороны налоговой инспекции, а риск блокировки счёта (карты) в рамках 115-ФЗ, поскольку вы часто получаете на свой счёт денежные средства (рубли) полученные от продажи криптовалюты (USDT).

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

2. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

      Добрый день.  Доход от реализации криптовалюты подлежит налогообложению. Поэтому варианты того, что вопросы у ФНС возникнут несомненно есть.

     Вам при реализации криптовалюты необходимо учитывать следующие моменты :

     1.Налоги.

     С 1 января 2025 г. вступили в действие поправки в НК устанавливающие на уровне НК условия налогообложения при реализации криптовалюты. Обмен криптовалюты на фиат является ее реализацией. С указанного дохода — т.е. средств полученных  от ее продажи Вы обязаны оплатить налог. 

     Допустимые режимы для ИП — ОСНО, УСН, ЕСХН. Расходы на УСН ( при режиме доходы уменьшаемые на расходы) определяются в соответствии со ст. 346.16 НК, в т.ч. 

23) расходы по оплате стоимости товаров, приобретенных для дальнейшей реализации (уменьшенные на величину расходов, указанных в подпункте 8 настоящего пункта), а также расходы, связанные с приобретением и реализацией указанных товаров, в том числе расходы по хранению, обслуживанию и транспортировке товаров

 www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/2428f19fbea7040de2388dd179c39e787cc0d07d/

     При этом для ИП существует еще целый ряд нюансов при совершении сделок с криптовалютой.

     Допустимый режим для физ.лиц — НДФЛ, с возможностью снижения  налогооблагаемого дохода на сумму расходов на приобретение криптовалюты. Налоговые ставки — 13% с сумм доходов до 2.4 млн.руб. и 15% с сумм превышения — ст. 224 НК

     2. 115-ФЗ.

    Но основная Ваша проблем  все же  в другом. Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты,  выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года 

Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Далее было еще несколько подобных писем.

     Более того, в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют.

       Ну и те же методические рекомендации  ЦБ  16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ.  Поэтому, если в банке будет выяснено, что транзакции  связаны с операциями с криптовалютой,  Вы с огромной вероятностью  столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.

       От рисков блокировок  даже при регистрации ИП и оплате налогов( хоть с ИП, хоть без) Вы не уйдете.  

      3.Отдельным моментом выступают риски в рамках валютного законодательства при сделках с криптовалютой совершаемых с нерезидентами, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и

      На настоящий момент в РФ  нет полностью «белых» и безрискованных вариантов  по  любым операциям связанным  криптовалютой,  в связи с чем необходимо строить схемы  со снижением этих  рисков. Они возможны, но  требуют   обсуждения массы нюансов и деталей.  

      Все остальные  моменты, касающиеся построения схем  реализации криптовалюты с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

Иван, здравствуйте. 

Заинтересуется ли мною налоговая служба

Прежде всего заинтересуется скорее Ваш банк.

Основной риск в вашем случае, это блокировка банковского счёта в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Блокировка является мерой,применяемой банками для предотвращения незаконных финансовых операций. Банк вправе запросить у клиента документы и пояснения по транзакциям, а клиент обязан предоставить необходимые сведения.

Согласно ст. 6 ФЗ № 115 выделены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, в частности

5) операции с цифровыми финансовыми активами.

При этом, попытка закрыть счёт без предоставления пояснений может привести к включению информации о вас в «чёрный список» Росфинмониторинга, что усложнит дальнейшее сотрудничество с другими кредитными учреждениями. 

как правильно выводить, желательно без налогов?

К сожалению, так не получится.

Оборот криптовалюты, остается высокорискованной сферой. 

Вы, как физ.лицо, (также ИП на ОСН), получив доход от операций с криптовалютой в РФ, уплачиваете НДФЛ с такого дохода. Это касается доходов от майнинга, приобретения, продажи и иного выбытия криптовалюты.

Согласно пп. 13 п. 6 ст. 210 НК РФ,

6. Налоговые базы, в отношении которых применяется налоговая ставка, предусмотренная пунктом 1.1 статьи 224 настоящего Кодекса, включают в себя следующие налоговые базы, каждая из которых определяется в отношении доходов физических лиц — налоговых резидентов Российской Федерации отдельно:
13) налоговая база по доходам от приобретения, от продажи и (или) иного выбытия цифровой валюты.

Вы рассчитайте налог по ставке 13%, если совокупный размер доходов, упомянутых в п. 6 ст. 210 НК РФ, с учетом вычетов составляет не более 2,4 млн руб. в год. С части, превысившей эту сумму, налог платите по ставке 15%. С текущего года используется прогрессивная шкала налогооблажения (см. ст. 224 НК РФ).

При расчете налоговой базы с продажи криптовалюты вы можете уменьшить доход с продажи на сумму документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этой валюты.

Если в результате операций с криптой вы получите налогооблагаемый доход и не заплатите своевременно и в полном объеме налоги, то вас оштрафуют.

Надеюсь мой ответ был Вам полезен!

Если у вас остались дополнительные вопросы или нужна помощь в подготовке документов, напишите мне в чат. Буду рад помочь!