Описание ситуации в прикрепленном файле, не поместилось

Здравствуйте.

Межведомственная комиссия при ЦБ РФ рассматривает заявления об обжаловании:
•    решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), принятого на основании п. 5.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ);
•    решения банка об отказе в совершении операции, принятого банком на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
•    применения банком мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Ввиду этого единственный способ изменить ситуацию на данный момент — обжаловать решение банка в МВК.
 

Александр, здравствуйте.

Абз. 3 п. 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ прямо предусмотрено, что кредитная организация, использующая информацию Банка России, при отнесении ею и Банком России клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами 7 и 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Денежные средства остаются на счете такого клиента до момента его исключения из ЕГРЮЛ либо ликвидации юридического лица.

Для возврата денежных средств существует иной порядок защиты предположительно нарушенных прав
заключающийся в оспаривании решения отнесения истца к группе высокой степени риска в соответствии со ст. 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ!

На основании п. 1 ст. 7.8 и п. 13.5  ст. 7  Федерального  закона  N  115-ФЗ, Вам необходимо просить МВК при ЦБ признать:

отсутствии  оснований  для применения Банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ. Напрямую идти в суд не стоит, так как суды прямо указывают, что решения должны оспариваться через МВК ЦБ.

Пример тому, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.10.2023 N 09АП-67881/2023 по делу N А40-131735/2023

Судом первой инстанции правомерно установлено, что остаток денежных средств в сумме 504 227,60 руб. до сих пор находится на счете Клиента и не был списан в доход Банка, а также то, что для возврата денежных средств существует иной порядок защиты предположительно нарушенных прав истца, заключающийся в оспаривании решения отнесения истца к группе высокой степени риска в соответствии со ст. 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ, соответственно со стороны ответчика отсутствует неосновательное обогащение за счет истца, что является основанием для отказа в удовлетворении исковых требований по доводам, указанным в исковом заявлении.
Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции правомерно исходил из того, что со стороны ответчика отсутствует неосновательное обогащение за счет истца, на которые истец ссылается в обоснование заявленных исковых требований.

В МВК при ЦБ вам необходимо  описать модель ведения   бизнеса,  взаимодействие  с  контрагентами,  уплата  обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации. 

В качестве рекомендаций к заявлению могут быть приложены следующие сведения (документы), список примерный:

— наименование;
— ИНН;
— дата государственной регистрации;
— адрес в пределах места нахождения юридического лица; 
— сведения об арендодателе;
— сумма арендных платежей в месяц (тысяч рублей) (при наличии);
— размер уставного капитала (тысяч рублей);

— ФИО  лица,  имеющего  право  без  доверенности действовать от имени заявителя;

— основной вид заявленной деятельности (в соответствии с ОКВЭД);

— фактически осуществляемые виды деятельности;

— подтверждение заявителем своего статуса участника внешнеэкономической деятельности (при наличии);

—  сведения  о  вхождении  в  группу  лиц,  соответствующих  признакам, установленным  статьей  9  Федерального  закона  от  26 июля 2006  года    N 135-ФЗ «О защите конкуренции» (при наличии);
— штатная численность (количество единиц);

—  размер  фонда оплаты труда за последние шесть месяцев (тысяч рублей);
— адрес сайта заявителя в сети Интернет (при наличии);

— информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (указывается по усмотрению заявителя);

—  сведения  о  производственных, складских и иных помещениях заявителя (адрес, сведения об арендодателе (при наличии), сумма арендных платежей в месяц (тысяч рублей) (при наличии); 
— показатели финансовой отчетности заявителя;
— применяемая заявителем система налогообложения

и т.д.

Форма данного заявление имеется в Приложении к Методическим рекомендациям Банка России от 02.12.2023. (Заявление об обжаловании решения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ)

В случае отказа МВК ЦБ, можете обращаться в суд.

Надеюсь мой ответ был Вам полезен!

Если у вас остались дополнительные вопросы или нужна помощь в подготовке документов, напишите мне в чат. Буду рад помочь!