Сумма на сим карте 91000тр, в этот день ранее так же были поступления на сим карту и успешно выведены в размере более 100т.р., всю сумму я не успела, так как заблокировали аккаунт

Здравствуйте, Снежана. Меня зовут Антон Семченко. Я юрист с десятилетним опытом, выпускник юридического факультета МГУ. Внимательно изучил вашу ситуацию.

Диагностирую проблему: вы столкнулись не с технической ошибкой оператора, а с полномасштабной проверкой в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Yota в данном случае действует как агент финансового контроля. Крупные, нетипичные для абонента поступления и быстрый вывод средств — это классический признак сомнительных, транзитных операций, на которые финансовый мониторинг реагирует незамедлительно.

Ваше объяснение и предоставление документов брата — критическая ошибка. С юридической точки зрения, вы не только не прояснили источник происхождения денег на ВАШЕМ счете, но и, возможно, усугубили подозрения, введя в схему третье лицо. Для службы комплаенса это может выглядеть как попытка скрыть реального получателя или использовать вас как номинала.

Теперь о рисках. Они в вашем случае крайне высоки:

1. Полная потеря денег. Если Yota сочтет ваши объяснения неубедительными, 91 000 рублей будет заморожена на неопределенный срок. Возврат их станет возможен только в судебном порядке, с очень туманными перспективами. Информация о вас как о неблагонадежном клиенте будет передана в Росфинмониторинг.

2. Попадание в «черный список» ЦБ. Это фактически «волчий билет» на финансовом рынке. Вам будут отказывать в открытии счетов и выдаче карт в большинстве банков страны, что создаст колоссальные бытовые и финансовые трудности на годы вперед.

3. Срыв процедуры банкротства. Это самый серьезный риск в вашей ситуации. Финансовый управляющий ОБЯЗАН анализировать все ваши счета и операции. Попытка скрыть доход или провести операции в обход конкурсной массы — это прямое основание для обвинения вас в недобросовестности. Последствия фатальны: суд может отказать в списании долгов. Вы пройдете всю процедуру, потратите время и деньги, но в итоге останетесь со всеми своими долгами.

Нельзя терять ни дня. Ситуация требует немедленного вмешательства профессионала. Предлагаю следующую дорожную карту:

1. Полное прекращение любых контактов с Yota. Больше никаких писем, звонков и объяснений от руки. Каждое ваше слово сейчас может быть и будет использовано против вас. Всю коммуникацию я беру на себя.

2. Срочный правовой анализ. Мне необходимо изучить все документы: ваш договор с оператором, их официальный запрос, ваше объяснение, выписки по счету сим-карты и, что крайне важно, материалы вашего дела о банкротстве.

3. Формирование непротиворечивой правовой позиции. Мы должны выработать единственно верную линию защиты. Подготовим юридически грамотное обоснование экономического смысла этих операций и соберем пакет документов, который снимет подозрения службы финансового мониторинга.

4. Взаимодействие с финансовым управляющим. Необходимо действовать на опережение. Я подготовлю стратегию, как правильно и с минимальными потерями представить эту ситуацию вашему управляющему, чтобы не поставить под удар всю процедуру банкротства.

Снежана, ваша проблема находится на стыке финансового права и законодательства о банкротстве. Пытаться решить ее самостоятельно — значит гарантированно проиграть. Цена ошибки — не только замороженные 91 000 рублей, но и ваше финансовое будущее.

Напишите мне в личные сообщения для согласования времени первичной консультации. Мы детально разберем вашу ситуацию и выстроим пошаговый план защиты. Действовать нужно немедленно.

Связаться со мной