Здравствуйте.Заблокировали озон еурту, из за p2p

  Добрый день. Предполагаю.что речь о 115-ФЗ( если 161-ФЗ то укажите на это, там другие моменты)

  В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил. 

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте Александр.

Уточните, пожалуйста, что именно произошло: речь идет о блокировке вашего аккаунта продавца на платформе Ozon, или о блокировке вашего кошелька/счета Ozon в связи с операциями P2P? Также важно понять, было ли уведомление от Ozon с указанием причины и ссылки на правила, которые якобы нарушены.

Без этих данных можно только предположить: если блокировка связана с подозрением на операции по переводу денежных средств между пользователями (P2P), то, вероятно, речь идет о нарушении внутренней политики Ozon по предотвращению отмывания денег и незаконных транзакций или Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-Ф.

В таком случае, необходимо направить письменное обращение в службу поддержки с требованием предоставить правовое основание блокировки и копию внутреннего акта, на основании которого принято решение. Тогда уже действовать по ситуации.