Можете проконсультировать меня по этому вопросу?

Здравствуйте.

Ну собственно банки действуют согласно положениям ст.ст.6 и 7 Закона №115-ФЗ и последующих Указаний ЦБ РФ — при выявлении подозрительных или сомнительных операций направлять запрос клиенту и решать вопрос о продолжении отношений с таким клиентом в зависимости от того, какие именно пояснения и документы будет представлены банку.

Консультация возможна в случае, если Вы представите хоть какие-то данные относительно блокировок. Если же речь идет о необходимости более углубленного анализа ситуации, Вы можете обратиться в чат для получения персональной консультации.

   Добрый день. 

  В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  геймблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

       По р2р переводам особое значение имеет то насколько они подпадали под действие мтодически рекомендаций ЦБ 16-МР www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/402681450/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы дали уже, запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев