Что делать, если заблокировали карты из-за продажи USDT на бирже?

Добрый день.

Откуда вы знаете, что в отношении вас возбуждено уголовное дело?

Вы получали копию постановления?

Вас вызывали?

УПК РФ Статья 46. Подозреваемый
 4. Подозреваемый вправе:

 1) знать, в чем он подозревается, и получить копию постановления о возбуждении уголовного дела, либо копию протокола задержания, либо копию постановления о применении к нему меры пресечения;

что заявление вернуть не получитс

 это правда.

Забрать зарегистрированное заявление нельзя.

УПК это не предусматривает.

 через день я получаю 161-ФЗ и у меня блокируются абсолютно все банки

Здравствуйте!

1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. 

Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.

В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583

Таким образом, банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в вышеназванной  базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества. 

2. Что можно предпринять?

-Обратиться в банк, где открыт счет (карта). Можно непосредственно в самом банке написать заявление на исключение из вышеназванной базы данных регулятора (ЦБ РФ), а банк передаст это заявление в ЦБ

-Обратиться напрямую  в ЦБ через сайт Центробанка или по почте с заявлением об исключении из базы ЦБ РФ.

Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»).

Обращение в ЦБ  направляете в произвольной форме с указанием всех обстоятельств, ваших данных и прочих сведений.

Независимо от способа обращения в Центробанк в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС.

cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584

Также в заявлении в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а  перенаправит её для рассмотрения в банк.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:

3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/

Подробнее об этом читайте на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584

Параллельно с ожиданием ответа от ЦБ вы можете предпринять еще несколько шагов. Во-первых, если вам срочно понадобятся деньги, вы можете попробовать снять наличные в отделении банка по паспорту, такая возможность часто сохраняется даже при блокировке онлайн-сервисов. Во-вторых, фиксируйте все свои обращения и полученные ответы,  они пригодятся для дальнейших разбирательств, вплоть до суда, если вопрос не решится в досудебном порядке .

— Обращение в суд

Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

Если вы решите обжаловать решение банка об отказе в исключении данных из базы ЦБ, вам соответственно потребуется подготовить исковое заявление.

В иске укажите: обстоятельства дела, причины, почему вы считаете включение в базу и соответственно блокировку счетов неправомерными, ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ.

Иск должен соответствовать требованиям статей 131, 132 ГПК РФ.

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

Здравствуйте. Дело в онтошении Вас именно возбжудено?

Что забрать заявление нельзя, это чистая павда. По такой категории дел, а  скорее всего здесь по мошенничеству материал, забрать заявление никак нельзя.

Здравствуйте.

Судя по всему Вы попали в мошенническую схему «треугольник», когда она используется мошенниками (ст. 159 УК РФ), то счет получателя средств в соответствии с положениями закона №161-ФЗ блокируется до выяснения ситуации или до возврата средств. И возврат средств это наиболее быстрый способ решить проблему, к сожалению.

Если же Вы все де намерены добиваться подтверждения правомерности Ваших действий, Вы должны принять тот факт, что все время пока Вы будете добиваться этого, Ваши счета будут заблокированы.

Дам несколько рекомендаций в случае, если Вы останетесь при своем мнении.

Вам необходимо в рамках рассмотрения гражданского иска в уголовном деле (о взыскании с Вас денежных средств) либо в рамках отдельного дела, занять следующую позицию.

Вы получили денежные средства не просто так, а как оплату по сделке. Вы продали USDT. Это Вам следует подтвердить нотариальным протоколом осмотра сайта, на котором видна сделка и все операции по ней, суммы биткоинов соответствуют полученным суммам в рублях, если была предшествующая переписка, то ее также следует зафиксировать. Это будет поlтверждением сделки и операций по ней по времени и суммам.

То, что Вы получили денежные средства не напрямую от покупателя, а от третьего лица, которое в данный момент настаивает на взыскании средств соответствует законодательству. Получая деньги, Вы не знали, кто именно их переводит. При этом гражданское законодательство допускает исполнение обязательства третьим лицом. ГК РФ установлено, что исполнение обязательства может быть возложено должником на третье лицо, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично. В этом случае кредитор (продавец) обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом (п. 1 ст. 313 ГК РФ).

При получении оплаты от третьего лица, Вы как получатель не обязаны разбираться, почему покупатель платит не самостоятельно, какие отношения связывают покупателя и плательщика. Вы как получатель эти обстоятельства проверить не можете и не должны.

При занятии такой позиции, предоставлении доказательств совершения операций и соответствия их договоренностям, достигнутым в результате переписки, денежные средства не должны быть взысканы с Вас и возвратятся Вам после того, как суд примет соответствующее решение. 

Но Вам необходимо приготовиться к тому, что блокировка счетов и денежные средства как минимум будут удерживаться правоохранительными органами до рассмотрения дела судом, но если у Вас есть вышеуказанные доказательства, при занятии Вами активной процессуальной позиции есть вероятность того, что они Вам вернутся, а счета разблокируются. Каковы временные рамки этого, остается только предполагать.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией. 

        Добрый день.

         Прежде всего при совершении сделок по купле-продаже  криптовалюты в рамках  Р2Р  операций, чаще всего  блокировки по ст.9 ФЗ N 161-ФЗ  «О национальной платежной системе»  происходят если лицо  попадает в мошенническую схему " треугольник". В этом случае платеж происходит с карты лица, которое не давало на это согласие и помимо его воли. На основании указанных моментов данное лицо обращается в свой банк(вариант  полиция) с заявлением о совершении мошеннической транзакции. В этой связи сведения о лице получившем средства по ней вносятся в списки по 161-ФЗ. 

       В любом случае стоит прежде всего обратиться в ЦБ, используя скажем   алгоритм действий изложенных  на  сайте ЦБ  - 

Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Независимо от способа обращения в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:

— фамилию, имя и отчество (при наличии);

— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;

— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;

— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;

— номер телефона (при наличии).

Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС, а также даты заключения договоров об оказании услуг сотовой связи.

Кроме того, если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в Банк России мотивированное заявление.

Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных
 
   

 cbr.ru/faq/information_security/blokirovka-kart/,   Это позволит выработать стратегию дальнейшего поведения  с.банком и.при наличии уголовного дела с правоохранительными органами(непосредственно со следователем, ведущим дело). В любом случае без возврата средств и исключение из списков по 161-ФЗ практически нереально. Иски в суд не гарантируют решения вопроса. При этом Вам необходимо будет не только вернуть средства, но и решить вопросы с МВД. Вас не исключат из списков без соответствующего решения органа МВД

      Все остальные  моменты,   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Уважаемый Никита!

По описанию Вы, вероятно, стали участником мошеннической схемы «треугольник»: мошенник разместил фиктивное объявление о продаже коляски, получил от девушки 20 000 руб. на Ваш счет, а взамен получил от Вас USDT. Блокировка по Федеральному закону № 161-ФЗ сама по себе не означает, что Вы признаны виновным, однако ситуация требует немедленной защиты одновременно по уголовному, банковскому и гражданскому направлениям.

Сам факт проведения сделки через Bybit не исключает ответственности и не подтверждает законность происхождения рублей. При этом представленные скриншоты подтверждают ордер, сумму сделки и передачу USDT, что является важным доказательством отсутствия безвозмездного получения денег.

В подобных ситуациях правоохранительные органы обычно проверяют наличие признаков мошенничества по ст. 159 УК РФ, поскольку потерпевшее лицо утверждает, что денежные средства были переданы в результате обмана. При этом необходимо установить лицо, которое фактически ввело потерпевшую в заблуждение. Сам факт получения Вами денежных средств от третьего лица и последующая передача USDT через P2P-площадку не означает автоматически наличие состава преступления с Вашей стороны.

Для привлечения Вас по статье 159 УК РФ следствию необходимо доказать, что Вы действовали с умыслом, участвовали в обмане девушки либо знали о мошеннической схеме. Если Вы действительно продали USDT неизвестному покупателю, не общались с девушкой до перевода и не были связаны с мошенником, обязательные признаки мошенничества могут отсутствовать. Мошенничество предполагает именно умышленное хищение путем обмана или злоупотребления доверием. 

Однако у Вашей позиции есть слабое место. В переписке Bybit прямо указано, что имя владельца банковского счета плательщика должно совпадать с именем покупателя на платформе, иначе необходимо отклонить платеж и вернуть деньги. Если деньги поступили от девушки, имя которой не совпадало с данными покупателя Bybit, следствие может расценивать это как игнорирование очевидного признака подозрительной операции. Само по себе это еще не доказывает соучастие, но существенно осложняет защиту.

Что необходимо сделать:

Шаг 1. Не ходить в полицию с «явкой с повинной» и не давать объяснения без адвоката.

Явка с повинной фактически означает добровольное сообщение о совершенном Вами преступлении и впоследствии может использоваться как доказательство. Если Вы не участвовали в мошенничестве, признавать то, чего Вы не совершали, нельзя.

Даже если Вас вызывают как свидетеля, Вы вправе прийти с адвокатом и отказаться отвечать на вопросы, которыми можете свидетельствовать против себя. Такое право предусмотрено статьей 51 Конституции РФ, статьями 56, 144 и 189 УПК РФ. 

Шаг 2. Установить реальный процессуальный статус.

Необходимо узнать:

1. номер уголовного дела и квалификацию;
2. отдел полиции и данные следователя или дознавателя;
3. возбуждено ли дело по факту мошенничества либо непосредственно в отношении Вас;
4. признаны ли Вы свидетелем, подозреваемым или пока только проверяемым лицом.

Если дело возбуждено непосредственно в отношении Вас, Вы приобретаете статус подозреваемого и вправе получить копию соответствующего постановления. 

Шаг 3. Немедленно зафиксировать доказательства.

Необходимо сохранить:

1. полную банковскую выписку с Ф.И.О. плательщика, временем и назначением перевода;
2. ордер Bybit, идентификатор покупателя, его подтвержденное имя, время оплаты и передачи USDT;
3. всю переписку с покупателем и потерпевшей;
4. историю операций по криптовалютному кошельку;
5. уведомления банков о причинах ограничений;
6. обращения в поддержку Bybit.

Желательно направить в Bybit запрос о сохранении данных покупателя, включая сведения KYC, IP-адреса и историю входов, для последующего истребования этих данных следствием. Переписку и аккаунт удалять нельзя.

Шаг 4. Подать заявление об исключении сведений из базы Банка России.

Если сведения поступили от МВД, банки обязаны приостановить использование карт и онлайн-банкинга на весь период нахождения данных в базе Банка России. Это ограничение электронных средств платежа, а не обязательно арест самих банковских счетов. Поэтому в каждом банке следует письменно выяснить, возможны ли получение наличных и операции через отделение: https://cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9631

Заявление можно подать через любой банк либо напрямую через Интернет-приемную Банка России. Банк России рассматривает его в течение 15 рабочих дней. К заявлению необходимо приложить материалы сделки, выписку, переписку, подтверждение передачи USDT и сведения об уголовном деле. Отказ Банка России можно обжаловать в суде: https://www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/

С апреля 2026 года при рассмотрении заявления Банк России дополнительно выясняет у первоначального плательщика, продолжает ли он считать перевод мошенническим. Поэтому заявление девушки о возврате денег, примирении и отсутствии претензий может помочь, но автоматически исключение из базы не гарантирует: https://cbr.ru/press/event/?id=28498

Шаг 5. Не возвращать деньги неофициально.

Возврат 20 000 руб. может использоваться для возмещения ущерба и примирения, но он:

1. не прекращает уголовное дело автоматически;
2. не гарантирует исключение из базы Банка России;
3. при неправильном оформлении может быть истолкован как косвенное признание причастности.

Вопрос возврата следует решать после изучения материалов с адвокатом и, при необходимости, через следователя, с письменным заявлением потерпевшей об отсутствии претензий.

Зарегистрированное заявление действительно нельзя просто «забрать». Однако потерпевшая вправе заявить о примирении, полном возмещении вреда и просьбе прекратить уголовное дело. При квалификации по части 1 статьи 159 УК РФ и соблюдении условий статьи 76 УК РФ дело может быть прекращено по статье 25 УПК РФ, но это право, а не обязанность следователя или суда. 

Гражданский риск возврата денег также существует. Ссылка только на статью 313 ГК РФ не гарантирует защиту. Она применяется, когда должник действительно возложил исполнение обязательства на третье лицо. Девушка, судя по обстоятельствам, считала, что оплачивает коляску, а не исполняет обязательство покупателя USDT. Поэтому она может потребовать с Вас 20 000 руб. как неосновательное обогащение по статье 1102 ГК РФ, а Вам придется взыскивать стоимость переданных USDT с фактического мошенника. 

Вывод:

Необходимо срочно установить Ваш процессуальный статус, прекратить самостоятельные переговоры о «явке с повинной», сохранить все цифровые доказательства, обратиться с адвокатом к следователю и одновременно подать заявление об исключении сведений из базы Банка России. Возвращать деньги следует только после определения правовой позиции и с надлежащим документальным оформлением. Если Вам потребуется анализ документов, подготовка объяснений в полицию или заявления по Федеральному закону № 161-ФЗ, напишите мне в чат. Я специализируюсь на блокировках банковских счетов, P2P-сделках и делах, связанных с оборотом криптовалюты.