115 ФЗ

Добрый день, 4 сентября 2024 года мне пришла блокировка по 115 ФЗ от OZON Банка. И на текущий момент времени они удерживают мои средства в размере 53700₽, отказывают в закрытии счета, хотя все доказательства я предоставил по моим операциям, но они даже ничего не ответили, просят только отправить документы, заверенные нотариусом(паспорт и заявление на расторжение счета с переводом остатка). А данные документы можно сделать только если заплатить деньги, которых у меня нет. Имеет ли банк право удерживать мои деньги с 4 сентября? И что можно сделать если не заверять документы, а ведь деньги мне очень срочно нужны

Добрый день, 4 сентября 2024 года мне пришла блокировка по 115 ФЗ от OZON Банка. И на текущий момент времени они удерживают мои средства в размере 53700₽, отказывают в закрытии счета, хотя все доказательства я предоставил по моим операциям, но они даже ничего не ответили, просят только отправить документы, заверенные нотариусом(паспорт и заявление на расторжение счета с переводом остатка). А данные документы можно сделать только если заплатить деньги, которых у меня нет. Имеет ли банк право удерживать мои деньги с 4 сентября? И что можно сделать если не заверять документы, а ведь деньги мне очень срочно нужны

Здравствуйте, недавно играл в казино и выиграл более 70к, поставил деньги на вывод и лег спать, на утро вижу письмо в тбанке на ограничения по 115 фз Можно ли его снять, если я выиграл данную сумму с помощью онлайн казино? (вывод приходил частями от разных лиц)

Банк прислал запрос по 115 фз. Фактически было большое количество переводом по счету, активно играю в онлайн казино. Возможно ли избежать блокировки счета и как правило но сформировать ответ в банк

Здравствуйте, продал банковские карты получил ограничение по 161ФЗ что мне делать и как еë снять? Здравствуйте у меня такая ситуация, я продавал банковские карты людям для обмена продажи криптовалюты на криптобиржах. Продал в сумме 6 карт разных банков продал не сразу все, а постепенно, продавать начал с января месяца 24 года. Сначала продал 2 карты, получил за них блок по 115 фз за подозрительную активность по подозрительным переводам, а именно то что как мне обьясняли в банке то что банк видит активность и суммы не характерны под клиента и что активность и суммы увеличелись резко поэтому блокирует по 115 ФЗ. Позже продал еще 1 карту по которой тоже по той же причине так же получил 115 ФЗ. Потом через время продал еще 3 карты это уже было +- середина апреля, и из этих 3 две карты тоже заблокировали по 115 ФЗ и позже я не продавал карты, так как прочитал что снять эту блокировку крайне сложно и поэтому перестал этим заниматься. Конечно же у меня были 2 карты других банков которыми я просто сам пользовался и НИКОГДА не продавал а именно "Тбанк" И "ОТПбанк" И вроде бы все хорошо нормально себе жил, пользовался я и так почти всю жизнь одним "Т банком" а "ОТП банк" заводил себе чисто оставлять свои сбережения. И все было хорошо до начала августа когда мне пришло СМС уведомление от "Т банка" а именно: "Закрыли доступ к приложению и личному кабинету — ваши данные в базе ЦБ РФ" Я сразу же позвонил сотрудку "Тбанка" где он мне сказал что ващи данные находятся в базе данных Центробанка по 161фз , я почитал по поводу этого закона не понимая в чем проблема ведь сам закон основывается на то что: клиента блокируют когда на его реквизиты жалуется какой либо человек в мошенничестве или по поводу "перевода денежных средств без добровольного согласия клиента" Но позже прочитал что закон дополнили 25 июля 24 года и теперь могут заблокировать даже просто по подозрительным операциям характер и сумм если нет обьяснений от клиента. Я позвонил снова сотруднику "Т банка" и сказал что в "Т банке" У меня никогда не было не одной подозрительной транзакции или операции , на что он мне ответил что: Центробанк основывается на любом банке а не именно там где блокировка по 161Фз ведь ограничение по 161ФЗ распространяется на все карты банков которые у вас есть, так же сказал мне что это не прихоть нашего банка а решение ЦБ и что вопрос этот решать надо с ним и как только ваши данные исключат из списка базы данных ЦБ, дистанционное обслуживание сразу возобновиться. Я начал изучать этот закон а именно дополнение 27.07.24 и узнал что я могу проводить любые операции но только в офисе банка с паспортом через заявление. И меня это конечно не устраивает учитывая тот факт что отделение офиса "Т банка" Одно единственное на всю Россию в Москве, да мне приходилось приходить и писать заявление на перевод маме/девушке/брату когда мне приходила зарплата на карту т банка, в "ОТП банке" все тоже самое что и с "Тбанком" Так как я и говорил выше под ограничения дистанционного обслуживания 161ФЗ попадают все банки которые есть. Я писал обращение сам и через "Т банк" в ЦБ с просьбой убрать мои реквизиты из их Базы данных на что получил отказ и как ответил сам ЦБ: "Указанная информация которая сожержит сведения, относящаяся к вам, была получена от " ПАО Урал Сиб" и "КБ Ренессанс банк" (Это одни из 5 банков по которым у меня блок 115 ФЗ) В эти банки я пока что еще не обращался хотя сам ЦБ намекнул в ответе что надо решить проблему с ними. И я влип в такую нехорошую ситуацию не зная как снять с себя ограничение по 161 ФЗ. Было бы больше знаний и ума то не продавал бы карты и если бы знал какие мне это создаст проблемы с ЦБ. И совершенно не знал что выйдет дополнение закона 161 ФЗ и что мне могут Заблокировать дистанционное обслуживание во всех банках. Прошу помощи что мне делать и сколько будет стоить доп консультация ?