Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Или они меня занесут в какой то черный список и я не смогу работать с другими банками?
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Банк которым я давно пользуюсь, прислал мне запрос на предоставление документов по 115 фз об обосновании доходов и переводов пройденных через мою карту. Я обычное физ лицо и честно сказать удивлен. Да были переводы на мою карту в течении пары последних месяцев. Приобретал авто и брал большие суммы в долг, потом их возвращал. А банк теперь просит обоснование по каждой операции, а этих людей которые мне переводили деньги некоторых и нет уже, кто то уехал. Да и напрягать людей честно говоря не хочется. Хотелось бы узнать, что мне делать? Судя по отзывам в интернете предоставлять в банк бумаги бесполезно, они все равно заблокируют счет. Так вот могу ли я расторгнуть с ними договор и просто перейти в другой банк? Или они меня занесут в какой то черный список и я не смогу работать с другими банками?(опять же по отзывам в интернете). Что лучше сделать? Заранее спасибо за ответ
Добрый день, Евгений! Вы совершенно правильно указали в своем вопросе. что все зависит от внутренней политики банка, в котором возникла блокировка. В части банков достаточно подать в любом офисе заявление на закрытие всех счетов и переводе средств на Ваши счета в другом банке. Однако, такой политики придерживаются не все банки и все таки придется подготовить пояснения (чаще всего по форме банка) с приложением документов или по крайней мере обоснованием каждой операции. Чем тщательнее Вы подойдете к вопросу подготовки пояснений, тем быстрее пройдет процесс разблокировки. Если даже банк пойдет на закрытие всех счетов и переводу средств в другой банк, то в данном банке Вам уже скорее всего будет отказано в любом обслуживании
Нет, не занесут. Что бы попасть в ОБЩИЙ ЧС, Вас в него должен добавить Росфинмониторинг