8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

По причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Совкомбанк заблокировал счет с 104000 тысячами, прислали Уважаемый Клиент, уведомляем вас, что 15.04.2026 г. Банком принято решение об отказе в совершении вашей операции от 13.04.2026 № б/н на сумму 104561.22 руб. по причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. ПАО "СОВКОМБАНК"

На контакт не идут, было 4 перевода от лиц которых я не знаю, но деньги белые, когда то занимал человеку деньги, он решил вернуть их переводами от разных людей, как я понял перезанял, подскажите что делать ?

, Максим, г. Москва
Роланд Матилян
Роланд Матилян
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 8

Добрый день! Банк действует законно в рамках 115-ФЗ, заподозрив в переводах от незнакомцев транзит сомнительных денег. Чтобы разблокировать счет, вам нужно подать в отделение Совкомбанка письменное заявление с объяснением происхождения средств и копией долговой расписки (или переписки), подтверждающей, что это возврат старого долга. После этого банк обязан в течение 7 рабочих дней рассмотреть ваши документы и снять ограничения.
При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ буду благодарен за положительный отзыв — pravoved.ru/lawyer/4417895/#feedbacks

0
0
0
0
София Разумовская
София Разумовская
Юрист, г. Краснодар

К сожалению, предоставленные результаты поиска не содержат информации по вашему вопросу о блокировке счета банком по 115-ФЗ — все источники посвящены новостям о военных действиях и не относятся к банковскому праву.

Опираясь на нормы Федерального закона № 115-ФЗ и разъяснения ЦБ РФ, могу пояснить следующее:

Что означает блокировка

Банк применил нормы Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Аббревиатуры в уведомлении расшифровываются как: ОД/ФТ — отмывание доходов/финансирование терроризма; ФРОМУ — финансирование распространения оружия массового уничтожения; ПВК — правила внутреннего контроля; ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов/финансированию терроризма.

Основанием послужили 4 перевода от незнакомых лиц на крупную сумму (104 561 руб.). По 115-ФЗ такие операции признаются сомнительными, и банк обязан их блокировать независимо от объяснений клиента.

Что делать

Подготовьте документы, подтверждающие происхождение денег: договор займа (если сохранился), переписку с должником, расписку. Без них доказать «белизну» средств сложно.
Подайте в отделение Совкомбанка письменное заявление с требованием разблокировать счет, приложив подтверждающие документы. Получите отметку о принятии на вашем экземпляре.
Если банк откажет — подайте жалобу в интернет-приемную Центрального банка РФ (cbr.ru), приложив копии заявления и ответа банка.
Параллельно запросите у должника письменное объяснение, почему он вернул долг через третьих лиц — это укрепит вашу позицию.
Важно: Банк обязан уведомить Росфинмониторинг о блокировке. Настаивайте на предоставлении письменного мотивированного отказа — это ваше право по ст. 4 Закона № 115-ФЗ.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Гражданское право
Получен отказ в узаканивание перепланировки в связи с тем, что в результате её проведения была уменьшена площадь комнат и теперь не одна из них не превышает 16 кв метров
Добрый день! Получен отказ в узаканивание перепланировки в связи с тем, что в результате её проведения была уменьшена площадь комнат и теперь не одна из них не превышает 16 кв метров. Также причина отказа в отсутствии договора социального найма. Хотим приватизировать жильё, это финальная цель.
, вопрос №4925961, Алёна, г. Химки
Защита прав работников
При трудоустройстве меня не пропускает служба безопасности, причина не указана, что мне делать?
Здравствуйте. При трудоустройстве меня не пропускает служба безопасности, причина не указана, что мне делать?
, вопрос №4925374, Кристина, г. Москва
Лицензирование
Недавно ко мне обратилась девушка с вопросом о сетевой форме реализации образовательных программ
Добрый день. Вопрос интересует следующий. У меня ИП и лицензия на образовательную деятельность ( профессиональное обучение) без штата сотрудников, т.к. я обучаю самостоятельно. Недавно ко мне обратилась девушка с вопросом о сетевой форме реализации образовательных программ. Изучив немного вопрос в интернете, я подняла , что ИП не могут выступить в качестве партнеров по сетевой реализации. Меня интересует вопрос , каким образом можно заключить договор с девушкой, которая хочет проводить обучение по моим обучающим программам, но на своем рабочем месте . Т. Е человек самостоятельно ищет учеников , берет с них какую-то оплату , обучает , а я только выдаю итоговые документы об образовании. Мне необходим документ, который будет регулировать наши с ней отношения, но при этом чтобы договор был не трудовой .
, вопрос №4924915, Алла, г. Москва
1150 ₽
Вопрос решен
Медицинское право
Доброе утро, мой брат мобилизованный.сейчас находится в госпитале, многочисленные осколки в мягких тканях ног и костей+ подозрение на туберкулёз открытого типа
ДОБРОЕ УТРО, МОЙ БРАТ МОБИЛИЗОВАННЫЙ.СЕЙЧАС НАХОДИТСЯ В ГОСПИТАЛЕ, МНОГОЧИСЛЕННЫЕ ОСКОЛКИ В МЯГКИХ ТКАНЯХ НОГ И КОСТЕЙ+ ПОДОЗРЕНИЕ НА ТУБЕРКУЛЁЗ ОТКРЫТОГО ТИПА. нО ЕГО ГОТОВЯТ К ВЫПИСКЕ. И ОТПРАВЛЯЮТ В ЗОНУ СВО.ЗАКОННО ЛИ ЭТО?
, вопрос №4924850, Светлана, г. Москва
1150 ₽
Земельное право
При моем запросе, Росреестр сначала ответил, что мои участки выделены согласно постановления Администрации
Следующая ситуация: Администрация района несколькими постановлениями отменяет бессрочное пользование, ранее назначенное согласно государственного акта 000325 от 1995 года, на участок 22,5 га, 21.03.2007 образует участок идентичный ориентирам указанным в акте, ставит его на учет в Росреестр, под номером :52, в этот же день выделяетс из него участок общего пользования, 5,1 Га, под номером :189, и так же этот участок регистрируется. Инфомация о регистрации указана, согласно выписке ЕГРН. Далее, согласно постановлениям 260 от 11.03.2008, далее 306 от 20.03.2008, и 450 от 21.04.2008 выделяет участок 8,2 Га, из участка :52, для образования садовых 68 участков для садоводов. 14.05.2008 участок с нераспределенными 9,2 Га, зачем-то снимается с регистрационного учета. Участка де-юре нет, но есть физически земля, 9,2 ГА, которую надо как-то до распределить, и администрация района 30.06.2008 выпускает постановление 786 от 30.06.2008 о выделении земли для реализации участков садоводам, из :52 участка, который был ранее уже снят с учета. Это же постановление, 786 от 30.06.2008, послужило основанием для заключения договоров купли-продажи Администрации района с садоводами для реализации им участков, а вот кадастровые паспорта, приложенные к договорам в виде приложения N1, содержат иные данные по исходному участку, при образовании 58 участков садоводов, там указан исходным участком участок :189. При запросе исходных документов на свои участки, мне в них отказано и Росреестром, и Администрацией района тоже, т.к. я не получала эти участки, и на сегодня третий собственник в перечне правообладателей, и по мнению органа самоуправления и Управления Росреестра , мне не положена выдача документов с персональными данными первого собственника, не смотря на то, что я текущий действующий правообладатель участков, по которым на данный момент возникли вопросы. Но тем не менее, не смотря на явные несоответствия, Росреестр зарегистрировал права собственности 58 собственникам в 2008 году, и судя по ситуации, даже не проверив юридическую чистоту предоставленных при регистрации правоустанавливающих документов. Я с этим не согласна и подала Главе Администрации жалобу на бездействие органов власти, а так же жалобу на бездействие регистрационного органа. При моем запросе, Росреестр сначала ответил, что мои участки выделены согласно постановления Администрации района, N786 от 30.06.2008, из участка :52, во втором ответе, что из участка :189, и что ВРИ участка :189 - «для общего пользования», и это заявлено Росреестром, при отсутствии «в природе» какого-либо постановления от администрации района о выделении участка :189 нашему СНТ для нарезки из него 58 участков, общей площадью 9,2 Га и реализации их физлицам. Так же Росреестр в своем ответе указывает, что участок :189, не смотря на то, что в выписке ЕГРН указано, что он образован 21.03.2008, в тот же день, что и участок :52, площадью 5,1 га, якобы образован в день снятия с регистрационного учета участка :52, 14.05.2008, и имел изначальную площадь 144300 м2, и был поставлен на учет в ЕГРН с такими параметрами, согласно Дополнению ранее учтенных участков границах кадастрового квартала 54:11:077018 от 19.03.2007 № 284 без координат характерных точек границ земельного участка (ст. 45 Закона № 221-ФЗ, в редакции, действовавшей на момент внесения сведений). 284 от по решению Администрации района, с ВРИ «для общего пользования», и 17.10.2008 года из него были выделены 58 участков для физлиц, а позднее, в 2009, 2010 и 2011 из него были выделены еще 11 участков общего пользования для снт. Но согласно постановлению Администрации 914 от 07.07.2009 года, участку :189, площадью 4,7 Га, было изменено ВРИ с «для ведения садоводства» на ЗОП, и требование для председателя СНТ провести регистрационные действия. Только вот справка о переходе права, по данным ЕГРН на участок :189 гласит, что в ЕГРН не имеется записи о когда-либо зарегистрированном переходе права на участок :189, в адрес СНТ, которому его выделили по постановлению 914 от 07.07.2009 г. Ищем концы законности образования своих участков, много документов уже получилось собрать, хоть и с большим трудом, но на сегодня, и Администрация района, и Управление Росреестра по НСО, понимая, что мы уже имеем факты явных нарушений и не состыковок, в предоставленных ими ранее документах, начали уходить в глухую оборону, перекладывая друг на друга ответственность. Видимо, без суда, не обойтись, и в досудебном порядке не получить исчерпывающий перечень необходимых документов, чтобы качественно разобраться в сложившейся ситуации с непонятным статусом участков, и исправить выявленные ошибки. Требуется качественная консультация земельного юриста, имеющего большой опыт в земельных спорах, и имеющего большое количество положительных результатов при защите потерпевшей стороны, в ходе реестровых ошибок или халатных действий органов самоуправления. Заранее, спасибо.
, вопрос №4924616, Мила, г. Глазов
Дата обновления страницы 16.04.2026