Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
По причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Совкомбанк заблокировал счет с 104000 тысячами, прислали Уважаемый Клиент, уведомляем вас, что 15.04.2026 г. Банком принято решение об отказе в совершении вашей операции от 13.04.2026 № б/н на сумму 104561.22 руб. по причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. ПАО "СОВКОМБАНК"
На контакт не идут, было 4 перевода от лиц которых я не знаю, но деньги белые, когда то занимал человеку деньги, он решил вернуть их переводами от разных людей, как я понял перезанял, подскажите что делать ?
Добрый день! Банк действует законно в рамках 115-ФЗ, заподозрив в переводах от незнакомцев транзит сомнительных денег. Чтобы разблокировать счет, вам нужно подать в отделение Совкомбанка письменное заявление с объяснением происхождения средств и копией долговой расписки (или переписки), подтверждающей, что это возврат старого долга. После этого банк обязан в течение 7 рабочих дней рассмотреть ваши документы и снять ограничения.
При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ буду благодарен за положительный отзыв — pravoved.ru/lawyer/4417895/#feedbacks
К сожалению, предоставленные результаты поиска не содержат информации по вашему вопросу о блокировке счета банком по 115-ФЗ — все источники посвящены новостям о военных действиях и не относятся к банковскому праву.
Опираясь на нормы Федерального закона № 115-ФЗ и разъяснения ЦБ РФ, могу пояснить следующее:
Что означает блокировка
Банк применил нормы Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Аббревиатуры в уведомлении расшифровываются как: ОД/ФТ — отмывание доходов/финансирование терроризма; ФРОМУ — финансирование распространения оружия массового уничтожения; ПВК — правила внутреннего контроля; ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов/финансированию терроризма.
Основанием послужили 4 перевода от незнакомых лиц на крупную сумму (104 561 руб.). По 115-ФЗ такие операции признаются сомнительными, и банк обязан их блокировать независимо от объяснений клиента.
Что делать
Подготовьте документы, подтверждающие происхождение денег: договор займа (если сохранился), переписку с должником, расписку. Без них доказать «белизну» средств сложно.
Подайте в отделение Совкомбанка письменное заявление с требованием разблокировать счет, приложив подтверждающие документы. Получите отметку о принятии на вашем экземпляре.
Если банк откажет — подайте жалобу в интернет-приемную Центрального банка РФ (cbr.ru), приложив копии заявления и ответа банка.
Параллельно запросите у должника письменное объяснение, почему он вернул долг через третьих лиц — это укрепит вашу позицию.
Важно: Банк обязан уведомить Росфинмониторинг о блокировке. Настаивайте на предоставлении письменного мотивированного отказа — это ваше право по ст. 4 Закона № 115-ФЗ.