Риски по договору займа при полной смене собственника ООО
Как ИП заключил договор процентного займа с ООО, также был заключен договор поручительства с учредителями ООО, как с физическими лицами. При этом один из учередителей являлся руководителем ООО. По прошествии несколько месяцев организация перестала в полной мере исполнять обязательства по ежемесячной выплате процентов, при этом со стороны руководителя было отмечено, что это временная сложность требующая решения, со сроком несколько месяцев. Спустя это время случайным образом узнал о том что у ООО сменился собственник и руководитель(одно лицо), т.е. предыдущие учередители, с которыми был заключен договор займа полностью вышли из ООО. При этом ООО об этом не уведомляло, также во время разговора бывший руководитель и учредитель, также предпочел это не упоминать. Но на прямой вопрос о смене собственника этот факт подтвердил, говоря что это вход инвестора, с целью исправить ситуацию, но отказывается уточнять любые детали и условия. При этом из открытых источников видно, что новый учредитель является собственником разных ООО, при этом учредителем и руководителем некоторых из них он стал примерно в то же самое время, что и ООО с которым заключен договор, что наводит на подозрения о том, что это номинальное лицо никак не связанное с деятельностью ООО.
К настоящему моменту срок возврата займа не истек, срок действия 5 месяцев, есть только просроченные ежемесячные выплаты процентов.
Интересует следующее:
Как проверить достоверность сведений о новом учередителе(помимо информации из открытых источников)?
Какие риски возникают если целью смены собственника ООО является уход от ответственности бывших учредителей и как эти риски минимизировать?
Какие документы нужно запросить, чтобы в сложившейся ситуации корректно оценить перспективы работы ООО?
Какие действия правильно будет предпринять в такой ситуации(претензия/расторжение договора/иск)?
- Займ.pdf
- Поручительство.pdf
На данном этапе Вы можете требовать те документы, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с условиями договора, это во-первых документы об использовании суммы займа:
Во-вторых, отчётность ООО, включая финансовую:
Алексей, благодарю за ответ.
От нового учредителя нужна информация о его статусе(номинальное ли это лицо) и понимание по плану действий.
Новый учредитель может снова сменить учредителя и адрес регистрации ООО и т.п., и т.д. и тем самым осложнить дальнейшие обращение и формальное взаимодействие?
Нарушение со стороны заемщика есть — невыплата процентов по договору займа. Будет ли правильно и рационально, с юридическое точки зрения и дальнейших возможных шагов, сейчас подать досудебную претензию с требованием выплаты просроченных процентов, а также на расторжение договора с случае неудовлетворения этих требований за определенный в претензии период? И далее уже эту претензию использовать как основание для иска к ООО.