Переуступка долга

Добрый день! Общество (ООО «А»), один учредитель – физическое лицо, включено в реестр МФО (Микрофинансовые организации) в течении года выдавало необеспеченные краткосрочные займы физическим лицам . В течении года образовался пакет из договоров займа, оплата по которым не была осуществлена и вероятность оплаты которых минимальна – клиенты уклоняются от контакта и т.п.. В том числе, большая часть из них (заемщиков-должников) была в работе коллекторского агентства и была возвращена как неперспективня дя дальнейшей работы, с точки зрения коллекторского агентства. Генеральный директор договорился с другой ООО (ООО «Б»), которая не является взаимозависимой к рассматриваемой ООО «Б» о переуступке долга по договору цессии 31.01.2014 года и договор был заключен с дисконтом 90% от суммы основного долга (тело долга) и дисконтом 100% от суммы требуемых по договору процентов. Обязанность уведомления кредиторов по договору цессии лежит на компании ООО «Б». ООО «А» при продаже не интересовало, как ООО «Б» будет взыскивать эти деньги – самостоятельно, передано на аутсерсинг (коллекторское агентство) или через суд. В течении 3-х месяцев ООО «Б» пыталась взыскать задолженность собственными силами, но не очень успешно и, предложило выкупить ООО «А» обратно свой долг. ООО «А» не хочет этого делать, в том числе не понимая налоговых рисков данной операции. Но, не желая портить отношения и, понимая, что проблему требуется решать системно, так как плохие долги появляются регулярно, рассматривает возможность организации учредителем ООО «А» новой ООО «С», которая будет покупать «плохие» долги у ООО «А» и может выкупить долги «Б» (или остаток долга, если что то реализуется до периода продажи ). При организации новой ООО «С» предполагается, что она создается не под указанную единоразовую сделку, а будет дальше работать с плохими долгами «А» после их переуступки по договору цессии (не разовая сделка, периодически будут переуступаться права требования) и, если будут находится иные МФО и прочие компании готовые продать «плохие долги» - с ними так же будет проведена работа). Дополнение: 1. ООО «А» - один учредитель, он же генеральный директор и главный бухгалтер. До 31.12.2013 компания работала на УСН (доходы–расходы), кассовый метод. С 01.01.2014 перешла на УСНО, метод начисления. 2. ООО «Б» - учредитель не связанный с ООО «А» и ООО «С», директор - другое лицо «не связанный с ООО «А» и ООО «С». УСН (доходы), кассовый метод 3. ООО «С» - тот же учредитель и генеральный директор, что и в ООО «А». УСН (доходы), кассовый метод 4. Оборот между сторонами относительно незначительный – не более 60 млн. год (реально на порядок меньше) Вопросы: 1. Усматриваются ли в подобных отношениях и сделках риски, в том числе налоговые? Если они есть, насколько они существенные и как их можно избежать или минимизировать 2. Не попадают ли сделки между ООО «А» и "С" под дополнительный специальный контроль со стороны налоговых органов как сделки между взаимозависимыми лицами? Не требуется ли обоснование цены данные сделки? 3. Можно ли подписать по ранее заключенному договору цессии между ООО «А», ООО «Б» и ООО "С" тройственное соглашение на изменение стороны по договору с ООО «Б» на ООО «С» либо иным образом (ваша рекомендация) , что бы не выкупать обратно долг стороне «А»? 4. Что я еще не учел? Еще раз подчеркну, что предполагается не разовая сделка, а организация новой ООО (вынужденная мера) под реальные задачи работы с плохой дебиторской задолженностью, в том числе и, если получится, с другими организациями. В настоящий момент ресурсы ООО «А» очень ограничены и работа после отработки коллекторами практически не проводится. Юриста для перехода на судебную стадию своего нет, а услуги на рынке при небольших объемах дороги для компании. Организация данного функционала только для одной компании с небольшим объемом долгов нерентабельна. Кроме того, как видится учредителю, новой компании «С» будет проще работать с сторонними организациями не являясь МФО, привлекая новых заказчиков. Заранее благодарю. С уважением, Дмитрий

Добрый вечер.я брал в банке кредитную карту в связи с банкротством фирмы где работал не могу его погашать,есть справка с этой фирмы что мне должны заработную плату в определенном размере,могу ли я переуступить этот долг на банк???и какие должны быть мои действия если ДА??

Два частных лица.Один должен другому некую сумму. Но данной суммы в наличии нет.Должник работает и получает доход.Чтобы вернуть долг должник обратился в банк за кредитом.Получил отказ.Предложил кредитору самому взять кредит в размере долга и составить с ним некий договор или соглашение по которому должник будет сам гасить кредит, заверить нотариально.Что составить?

Здравствуйте ! Суть вопроса : В связи с закрытием нашей фирмы переписали долги которые принадлежали нашей фирме по договорам цессии на одного из сотрудника фирмы , так как на меня нельзя переписывать такие долги . Вопрос : Какую юридически правильную бумагу я могу взять с сотрудника что бы не потерять эти деньги так как мне принадлежит 50% этой суммы ?

Добрый день!.. Мы ООО ТСТ У нас заключен 3-й сторонний договор на поставку оборудования в ОАО "Ростелеком". ООО ТСТ- ООО "Элит Строй" - ОАО РТ. Оборудование отгружено. все документы выписаны.все в порядке: (1.ООО ТСТ- ООО "Элит Строй" 2.ООО "Элит Строй" в ОАО РТ). Ждем оплаты ОАО РТ в ООО "Элит Строй", а ООО "Элит Строй" в ООО ТСТ (нам т.е) из за большой отсрочки и задержки оплаты со стороны ОАО "РТ" возникли проблемы с ООО "Элим Строй" - они обанкротились и уже находятся на стадии ликвидации + их банковский счет в банке Смоленский заблокирован из-за проблем в самом банке. В общем платеж они принять не могут, а соответственно он зависает! Но они согласны переуступить нам права получения оплаты Вопрос: как грамотно оформить переуступку прав ОАО "РТ" - ООО ТСТ ??? На каком бланке, чтобы и для налоговой все чисто было и все по правилам

Добрый день, возможна ли переуступка долга между частными людьми? Мой должник не может вернуть мне долг (в сумме 500 тыс.руб), т.к эту сумму, моему должнику, не возвращает третье лицо(частное) и это же лицо должен мне (56тыс.руб), все это подтверждается расписками(не заверены нотариально, но подтверждаются свидетелями). Можно ли оформить договор переуступки между частными людьми и тогда мне одной подать в суд на взыскание долга в сумме 556 тыс.рублей. Возможна ли переуступка долга между физическими или юридическими лицами?

Есть долг 10 летней давности, коллекторы звонят, кредитный договор мой утерян. 1. не знаю имеет ли право банк передавать коллекторам долг, 2. не знаю имеют ли коллекторы лицензию на право осуществления банковской деятельность 3. есть договор цессии, 4. по истечению срока давности не получается, т.к. заплатил им не большую сумму с полгода назад. Понимаю что их задача разговорами по телефону выбить больше денег, но платить если есть выход из этой ситуации естественно не хочу. Уважаемые юристы, есть здесь какие-нибудь варианты? Банк этот вроде даже ещё существует, но был перепродан или ещё что, не знаю. Коллекторы иногда позванивают, в суд обращаться не хотят. Спасибо всем кто ранее отвечал на мой прошлый вопрос если узнал его в нём, я собрался с мыслями и решил более конкретно его задать, заранее спасибо

Автомобиль приобретался в авто кредит. Я хочу его продать. У покупателя необходимой суммы нет. Покупателю банк отказывает в кредите, но он может его платить (неподтвержденный доход). Мы узнали что есть такой договор, по которому можно передать покупателю платить кредит. Правильно ли составлен договор? Это законно? Чем я рискую как продавец?

У меня появилась компания должник,не платят уже три месяца за выполненные работы. Есть договор и подписанные акты. Сейчас они предлагают заключит двух сторонний дополнительный договор на переуступку долга .Подскажите что мне делать?

Добрый день. Мой долг банк продал коллекторам, и за 6-7 месяцев задолженность увеличилась почти вдвое. Причем до передачи долга третьим лицам банк неоднократно мне озвучивал сумму оставшейся задолженности, она была неизменна на протяжении 7-8 месяцев (оставшаяся задолженность плюс фиксированная сумма штрафа по договору, не более скольки-то процентов от суммы общего долга, не помню точно сколько именно процентов). Никаких уведомлений, договоров, расчетов новый кредитор мне не присылал, хотя я во время его звонков неоднократно просила выслать документы о переуступке долга на адрес регистрации или фактического проживания, который был указан в договоре с банком (адреса не изменились). Из всей информации нового кредитора лишь звонки с одними и теми же вопросами и регулярные смс с суммой долга, которая фантастически увеличивается ежемесячно на 2000-2500 рублей. Агентство отказывает в высылке мне документов, ссылаясь на п.2 ст.382 ГК. Могу ли в данном случае я: 1. Воспользоваться п.1 ст. 385 и не выплачивать ничего до получения мною документов? 2. Если все-таки документы я получу, правомерно ли увеличение моей задолженности? 3. Могу ли я воспользоваться п.3 ст.382 и выплатить последнюю фиксированную сумму своему прежнему кредитору (банку) посредством платежного терминала?

Добрый день! Должник не выплачивает денежные средства в размере двух миллионов на основании исполнительного листа от августа 2010г. Суд. Приставы вернули исполнительный лист по окончании исполнительного производства, установив, что у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание и все принятые и допустимые законом меры по отысканию имущества безрезультатны. Всего должником было вы плачено 38000 рублей. Подскажите пожалуйста, что мне делать дальше, куда обращаться. Должник очень состоятельный человек, но хорошо это скрывает, его имущество оформлено на бывшую жену и тещу. С женой он проживает совместно. Пожалуйста помогите. Заранее благодарна

Добрый день! "МДМ-Банк" продал мою ипотеку "Восточному экспресс банку", при этом дополнительные договора не подписывались. Страхованием ипотечной квартиры, занимался первоначальный банк, только уведомляя нас о сумме страховой премии. Прошло больше года после переуступки долга, после чего пришло уведомление о необходимости застраховать имущество согласно договора (я так понимаю еще того, с "МДМ"), на мой довод что этим занимался банк мне ответили что теперь это моя забота. Платить осталось меньше трех лет, все платежи своевременны, по этому я (возможно зря), не отнесся к этому уведомлению достаточно серьезно... Сегодня получил требование из банка, о полном погашении ипотеки, в связи с нарушением условий договора. Из этой ситуации у меня возникло два вопроса: 1. Может ли опираться "Восточный экспресс" на договор ипотеки, подписанный мной с "МДМ-Банком". 2. Будет ли лучше если я сам обращусь в суд с заявлением о не возможности единовременной выплаты долга, в связи с материальным положением (двое малолетних иждивенцев, прописанных в этой квартире, доход на члена семьи в пределах 9000р.). За ранее спасибо.